Construyendo Legado Familiar es la metodología propia de WMI para alinearpatrimonio, gobernanza, propósito y relaciones familiares antes de que sea urgente.Para que el éxito de una generación se proyecte de la manera más positiva y no sediluya en la siguiente.
La mayoría de las familias no pierde su continuidad por falta de dinero. La pierde por falta de conversación, gobernanza y propósito compartido. Cuando las reglas no se diseñan antes del conflicto, el patrimonio puede seguir existiendo, pero el legado queda expuesto.
El 70% de los patrimonios familiares se erosiona en la segunda generación. No necesariamente por malas inversiones sino por decisiones no conversadas, administración sin método, estructuras débiles y falta de alineación familiar
Solo una minoría logra sostener el patrimonio y su sentido a lo largo de varias generaciones. Cuando no hay gobernanza, propósito compartido ni acuerdos claros, el éxito de una generación se diluye en la siguiente.
Fuente: Williams Group Wealth Consultancy, estudio sobre 3.250 familias.
Construir legado es articular en una sola hoja de ruta las dimensiones que muchas familias atienden por separado, o no atienden del todo: patrimonio, gobernanza, relaciones y propósito.
Crecimiento, protección y plan sucesorio con estructura financiera, legal y tributaria.
Asamblea familiar, Consejo de Familia y reglas claras para decidir juntos.
Conversaciones difíciles tenidas a tiempo, antes de que aparezca el conflicto.
Visión, valores y sentido compartido para que el patrimonio tenga dirección.
Cambiar la manera en que una familia decide no ocurre en una sola reunión. Por eso contamos con dos programas completos, con hitos claros y entregables concretos que pertenecen a la familia.
Ideal si la familia busca una transformación integral y profunda — reglas, estructura y gobierno formalizados y operando al 100% —sobre todo ante un evento de liquidez, un relevo en la dirección o el ingreso dela siguiente generación.
24 MESES · ACOMPAÑAMIENTO CONTINUO
Fase 1 · Diagnóstico: entender antes de actuar.
Fase 2 · Diseño: construir las reglas del juego.
Fase 3 · Implementación: convertir lo acordado en hábito.
Constitución Familiar
Protocolo de Familia firmado
Plan sucesorio formalizado
Órganos de gobierno activos
Formación de la siguiente generación
Ideal si la familia prefiere empezar por lo humano con un primer paso acotado — las conversaciones postergadas — antes de comprometerse a un proceso largo. Quiénes somos, de dónde venimos, dónde estamos, hacia dónde queremos ir?
6 MESES · 4 REUNIONES · 2 H · MIXTAS
Cuestionario individual y confidencial.
Punto de partida y las conversaciones que importan.
Propósito y valores; acuerdos y hoja de ruta.
Declaración de Propósito Familiar( entregable estrella)
Síntesis relacional
Genograma familiar
Acuerdos Esenciales de Familia
Hoja de ruta priorizada
Ambas líneas comparten el equipo completo de WMI y su mirada de 360 ° sobre lo financiero, tributario, legal, societario y sucesoral.
24 meses
6 meses
Acompañamiento continuo
4 reuniones · 2 h · mixtas
Las cuatro
Relacional + Propósito
Protocolo y Constitución
Declaración de Propósito
Órganos de gobierno activos
Acuerdos Esenciales
Plan sucesorio formalizado
Se recomienda en la hoja de ruta
24 meses
Acompañamiento continuo
Las cuatro
Protocolo y Constitución
Órganos de gobierno activos
Plan sucesorio formalizado
6 meses
4 reuniones · 2 h · mixtas
Relacional + Propósito
Declaración de Propósito
Acuerdos Esenciales
Se recomienda en la hoja de ruta
Para entender — usted y nosotros — si Construyendo Legado Familiar es lo que su familia necesita.
Hay algunas firmas que ofrecen lo que ofrecemos. Pocas hacen lo que hacemos.
Un Multi-Family Office independiente, sin producto propio, sin comisiones de terceros y sin cuotas comerciales que cumplir.
Acompañamos a la familia frente a bancos, abogados, fiduciarias y asesores, siempre desde su lado de la mesa.
Gestionamos el patrimonio familiar pensando en inversión, sucesión, conversación familiar y decisiones compartidas.
Integramos lo financiero, legal, tributario, administrativo y sucesoral en una sola visión patrimonial.
De Imparicialidad. sin comisiones de terceros, sin producto propio.
nos confían el manejo de su patrimonio.
DE RETENCIÓN DESPUÉS DEL PRIMER AÑO
Finanzas,derecho, gestión familiar y gobierno corporativo. Un equipo pequeño, estable ycomprometido. Los nombres que ve aquí son los mismos con los que conversarádentro de cinco años.
No. Las familias con patrimonios muy grandes suelen montar su propio Family Office. WMI está diseñado para familias comunes y corrientes, con patrimonios de tamaño medio que necesitan estructura, criterio y un aliado experto y neutral.
No. Podemos arrancar con un servicio puntual: un diagnóstico financiero, un diagnóstico legal-tributario, una planeación sucesoral, un genograma, un protocolo de familia o el análisis de una inversión específica. La relación de largo plazo solo nace si tiene sentido para usted.
No. Se conservan. Solo se cambia algo si encontramos alternativas integralmente mejores para sus objetivos. Y siempre revisando el impacto tributario antes de mover cualquier ficha.
No. WMI presenta opciones con sus pros y sus contras. Usted decide qué, cuánto y dónde. Nosotros somos la silla a su lado en la mesa, no la voz que toma las decisiones.
Lo normal es empezar por un diagnóstico — financiero o legal-tributario. Al cabo de unas semanas le entregamos un reporte con conclusiones y recomendaciones. Si el trabajo le gusta, se establece una relación de trabajo permanente.
