Construyendo Legado Familiar es la metodología propia de WMI para alinear patrimonio, gobernanza, propósito y relaciones familiares antes de que sea urgente. Para que el éxito de unageneración no se diluya en la siguiente.
La mayoría de las familias no pierde su continuidad por falta de dinero. La pierde por falta de conversación, gobernanza y propósito compartido. Cuando las reglas no se diseñan antes del conflicto, el patrimonio puede seguir existiendo, pero el legado queda expuesto.
El 70% de los patrimonios familiares se erosiona en la segunda generación. No necesariamente por malas inversiones, sino por decisiones no conversadas, estructuras débiles y falta de alineación familiar.
Solo una minoría logra sostener el patrimonio y su sentido a lo largo de varias generaciones. Cuando no hay gobernanza, propósito compartido ni acuerdos claros, el éxito de una generación se diluye en la siguiente.
Fuente: Williams Group Wealth Consultancy, estudio sobre 3.250 familias.
Construir legado es articular en una sola hoja de ruta las dimensiones que muchas familias atienden por separado, o no atienden del todo: patrimonio, gobernanza, relaciones y propósito.
Crecimiento, protección y plan sucesorio con estructura financiera, legal y tributaria.
Asamblea familiar, Consejo de Familia y reglas claras para decidir juntos.
Conversaciones difíciles tenidas a tiempo, antes de que aparezca el conflicto.
Visión, valores y sentido compartido para que el patrimonio tenga dirección.
Cambiar la manera en que una familia decide no ocurre en una sola reunión. Por eso el proceso se desarrolla en tres fases, con hitos claros y entregables concretos que pertenecen a la familia.
Entrevistas individuales, mapeo del sistema familiar y análisis integral del patrimonio para comprender cómo está hoy la familia, qué tensiones existen y qué decisiones deben ordenarse primero.
Hoja de ruta lista
Informe Diagnóstico Integral
Cronograma del patrimonio
Genograma Familiar
Mapa de gobernanza actual
Hoja de ruta priorizada
Construir las reglas del juego. Co-creación con la familia del Protocolo, la Constitución, los reglamentos y el plan sucesorio. En esta fase se traduce la conversación en acuerdos, estructuras y dirección compartida.
Protocolo firmado
Constitución Familiar
Protocolo de Familia firmado
Reglamentos de Asamblea y Consejo
Plan sucesorio formalizado
Estructura jurídico-fiscal documentada
Articulación escrita de visión, valores ypropósito compartido
Activación de los órganos de gobierno, formación de la siguiente generación y ritmo de encuentros familiares para que el legado no quede en el papel, sino que empiece a funcionar en la práctica.
Órganos en operación
Activación de los órganos de gobierno
Programa de formación para la siguiente generación
Videos de Legado
Retiros y encuentros generacionales
Biblioteca familiar viva
Para entender — usted y nosotros — si Construyendo Legado Familiar es lo que su familia necesita.
Hay algunas firmas que ofrecen lo que ofrecemos. Pocas hacen lo que hacemos.
Un Multi-Family Office independiente, sin producto propio, sin comisiones de terceros y sin cuotas comerciales que cumplir.
Acompañamos a la familia frente a bancos, abogados, fiduciarias y asesores, siempre desde su lado de la mesa.
Gestionamos el patrimonio familiar pensando en inversión, sucesión, conversación familiar y decisiones compartidas.
Integramos lo financiero, legal, tributario, administrativo y sucesoral en una sola visión patrimonial.
De Imparicialidad. sin comisiones de terceros, sin producto propio.
nos confían el manejo de su patrimonio.
DE RETENCIÓN DESPUÉS DEL PRIMER AÑO
Finanzas,derecho, gestión familiar y gobierno corporativo. Un equipo pequeño, estable ycomprometido. Los nombres que ve aquí son los mismos con los que conversarádentro de cinco años.
No. Las familias con patrimonios muy grandes suelen montar su propio Family Office. WMI está diseñado para familias comunes y corrientes, con patrimonios de tamaño medio que necesitan estructura, criterio y un aliado experto y neutral.
No. Podemos arrancar con un servicio puntual: un diagnóstico financiero, un diagnóstico legal-tributario, una planeación sucesoral, un genograma, un protocolo de familia o el análisis de una inversión específica. La relación de largo plazo solo nace si tiene sentido para usted.
No. Se conservan. Solo se cambia algo si encontramos alternativas integralmente mejores para sus objetivos. Y siempre revisando el impacto tributario antes de mover cualquier ficha.
No. WMI presenta opciones con sus pros y sus contras. Usted decide qué, cuánto y dónde. Nosotros somos la silla a su lado en la mesa, no la voz que toma las decisiones.
Lo normal es empezar por un diagnóstico — financiero o legal-tributario. Al cabo de unas semanas le entregamos un reporte con conclusiones y recomendaciones. Si el trabajo le gusta, se establece una relación de trabajo permanente.
