Construyendo Legado Familiar.
El sistema con el que WMI ayuda a las familias empresarias a convertir su patrimonio en legado.
El patrimonio puede crecer. El legado también puede erosionarse.
La mayoría de las familias no pierde su continuidad por falta de dinero. La pierde por falta de conversación, gobernanza y propósito compartido. Cuando las reglas no se diseñan antes del conflicto, el patrimonio puede seguir existiendo, pero el legado queda expuesto.
70% se erosionan en la segunda generación
El 70% de los patrimonios familiares se erosiona en la segunda generación. No necesariamente por malas inversiones, sino por decisiones no conversadas, estructuras débiles y falta de alineación familiar.
90% no sobrevive a la tercera
Solo una minoría logra sostener el patrimonio y su sentido a lo largo de varias generaciones. Cuando no hay gobernanza, propósito compartido ni acuerdos claros, el éxito de una generación se diluye en la siguiente.
Fuente: Williams Group Wealth Consultancy, estudio sobre 3.250 familias.
El legado vive en la intersección.
Construir legado es articular en una sola hoja de ruta las dimensiones que muchas familias atienden por separado, o no atienden del todo: patrimonio, gobernanza, relaciones y propósito.
Patrimonial
Crecimiento, protección y plan sucesorio con estructura financiera, legal y tributaria.
Gobernanza
Asamblea familiar, Consejo de Familia y reglas claras para decidir juntos.
Relacional
Conversaciones difíciles tenidas a tiempo, antes de que aparezca el conflicto.
Propósito
Visión, valores y sentido compartido para que el patrimonio tenga dirección.
Cuatro señales de que este es el momento.
Si su familia se reconoce— aunque sea en una sola de estas señales — este es el momento.
Tres fases.
Hasta veinticuatro meses.
Cambiar la manera en que una familia decide no ocurre en una sola reunión. Por eso el proceso se desarrolla en tres fases, con hitos claros y entregables concretos que pertenecen a la familia.
Entender antes de actuar.
Entrevistas individuales, mapeo del sistema familiar y análisis integral del patrimonio para comprender cómo está hoy la familia, qué tensiones existen y qué decisiones deben ordenarse primero.
Hito:
Hoja de ruta lista
Entregables
Informe Diagnóstico Integral
Cronograma del patrimonio
Genograma Familiar
Mapa de gobernanza actual
Hoja de ruta priorizada
Construir las reglas del juego.
Construir las reglas del juego. Co-creación con la familia del Protocolo, la Constitución, los reglamentos y el plan sucesorio. En esta fase se traduce la conversación en acuerdos, estructuras y dirección compartida.
Hito:
Protocolo firmado
Entregables
Constitución Familiar
Protocolo de Familia firmado
Reglamentos de Asamblea y Consejo
Plan sucesorio formalizado
Estructura jurídico-fiscal documentada
Articulación escrita de visión, valores ypropósito compartido
Convertir lo acordado en hábito.
Activación de los órganos de gobierno, formación de la siguiente generación y ritmo de encuentros familiares para que el legado no quede en el papel, sino que empiece a funcionar en la práctica.
Hito:
Órganos en operación
Hitos & Entregables
Activación de los órganos de gobierno
Programa de formación para la siguiente generación
Videos de Legado
Retiros y encuentros generacionales
Biblioteca familiar viva
Juan Carlos Franco.
Socio fundador · Consultor para Familias.
”Mi trabajo es ayudar a una familia a tener, bien acompañada, las conversaciones que llevan años aplazando.”
Juan Carlos Franco lidera esta metodología propia de WMI con el apoyo del equipo completo de la firma. Su rol es acompañar a las familias empresarias en los temas que normalmente se postergan: sucesión, gobierno familiar, propósito, preparación de herederos y conversaciones difíciles.
Trayectoria
Ha ocupado posiciones directivas en empresas nacionales y multinacionales, con una mirada estratégica sobre empresa, patrimonio y familia.
Con el respaldo de WMI
Este proceso integra la experiencia de un Multi-Family Office con mirada 360° sobre los asuntos financieros, tributarios, legales, societarios y sucesorios de la familia.
Formación
Ingeniero Civil, con postgrados en Economía y Alta Gerencia.
Afiliaciones
Socio fundador de WMI. Consultor para Familias Empresarias del Instituto Nexia, Barcelona.
CINCO FRASES QUE RESUMEN LO QUE CREEMOS
El mejor momento para construir su legado fue hace 5 años. El segundo mejor eso hoy
Empiece por una reunión exploratoria. Máximo 60 minutos. Sin costo. Sin compromiso. Si después de esa conversación tiene sentido seguir, lepropondremos el Diagnóstico Legado 360°. Si no, al menos saldrá con una mirada distinta.
