Finanzas
Inversiones con mayor control para las familias
Tener mayor control sobre las inversiones permite reducir costos, evitar conflictos de interés y decidir pensando en toda la familia.
Cómo funcionan los vehículos de inversión con discrecionalidad
Las entidades financieras ofrecen a sus clientes vehículos de inversión con discrecionalidad. Es decir, el cliente les delega la facultad para que tomen las decisiones de inversión en el día a día: Qué se compra o vende, a qué precio, en qué cantidad, etc.
La entidad clasifica a sus clientes según criterios básicos, siendo fundamentales su actitud frente al riesgo (conservador, moderado, arriesgado) y su experiencia previa como inversionista (qué tanto sabe sobre renta variable, renta fija, si tiene claro que pueden subir y bajar, que algunas inversiones es muy difícil salir a venderlas, etc.).
Las preguntas que debería hacerse una familia inversionista
Cuánta discrecionalidad entregar
Entonces cabe la pregunta: Sí será la mejor opción para una familia inversionista entregar a una entidad financiera tanta discrecionalidad para el manejo de su portafolio de inversión?
El costo de la administración
Sí será lo más inteligente pagar una tarifa anual que con frecuencia supera el 2% de los activos?
Los posibles conflictos de interés
Sin olvidar que la entidad financiera siempre tendrá inclinación a preferir atraer al cliente hacia sus propios productos, así no sean los mejores del mercado.
No está demasiado desnivelado el terreno de juego, en contra del cliente?
Una alternativa con mayor control
Administración conjunta del portafolio
Hay una opción muchísimo mejor: Que el portafolio sea administrado conjuntamente entre el cliente y WMI, un Multi-Family Office que conoce, entiende y tiene en cuenta los 360° de cada cliente: Quiénes conforman el grupo familiar, cómo son a nivel personal, cuál es su propósito como familia, cuáles son sus proyectos de vida, qué otras inversiones tienen, etc.
Del mismo lado de la mesa
Mucho mejor tener a alguien del mismo lado de la mesa, enfocado únicamente en el beneficio de la familia. Sin conflictos de interés, sin comisiones de por medio.
Mayor control por una fracción del costo
Y además, por una fracción del costo. Eso es lo que hacemos en WMI.
