Lo hacemos porque es importante tener referencias. Para comparar y estar mejor preparados para acompañar a nuestros clientes, las familias colombianas, a tomar mejores y más oportunas decisiones.

A partir del reporte que anualmente prepara el banco suizo UBS, veamos cómo están distribuyendo sus activos los FO. Naturalmente, el reporte incluye preferencialmente FO’s basados en Estados Unidos y Europa. Veamos cómo están colocando sus activos y dónde:

Tipo de Activos: El 56% está representado en activos financieros tradicionales. De estos, el 30% está invertido en acciones en compañías que cotizan en bolsa, el 18% renta fija y el 8% en liquidez. Hay una tendencia clara a crecer en equity de países desarrollados. Buscan seguridad.

A propósito, siempre hay que tener liquidez, esto permite aprovechar la próxima oportunidad que se presente. Máxime en épocas de incertidumbre.

El restante 44% está representado en activos alternativos. Esto incluye 21% en sociedades de carácter privado (incluyendo emprendimientos y Venture Capital), 11% en inmuebles, 4% en deuda privada, 4% en fondos de diversos tipos y el resto en oro y arte.

Geografías: La inmensa mayoría de las inversiones en activos financieros de los FO’sanalizados están en países desarrollados. Su participación en economías emergentes es inferior al 7% y con marcada tendencia a la baja. No es una sorpresa, dada la creciente volatilidad.

Un dato curioso del reporte es que solo la mitad de los FO analizados tienen planes de sucesión para el patrimonio familiar. Los demás quizá no lo consideran una prioridad porque creen que tienen mucho tiempo por delante.

En WMI, por supuesto, la mirada sucesoral es fundamental, lo aplicamos en todas las instancias y con todos los clientes. Las cosas pueden cambiar fundamentalmente de un momento a otro.

Juan Carlos Franco - Consultor Familias WMI

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